تمويل الشركات من خلال الائتمان الخاص

اسعدنا الإعلان عن إطلاق صندوق ميراك للتمويل المباشر (MDLF) والذي يتوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية واللوائح التنفيذية الأخيرة التي وضعتها هيئة السوق المالية لصناديق التمويل المباشر. يقدم هذا الصندوق فئة أصول استثمارية جديدة للسوق المحلية، توفر للمستثمرين نقطة دخول الى سوق الدين الخاص. نحقق ذلك من خلال بناء محفظة تمويلية متنوعة للشركات المتوسطة، مما يمنح المستثمرين إمكانية الحصول على عوائد معدلة حسب المخاطر، توزيعات دورية، والتحوط من المخاطر.

تركز إستراتيجية الصندوق الاستثمارية على تحديد الشركات متوسطة الحجم والعاملة في مجال التكنلوجيا، مع اغتنام الفرص أيضًا للشركات في القطاعات الغير تكنلوجية ذات الأداء المالي الممتاز والنمو العالي، حيث ندير المخاطر من خلال تنويع المحفظة عبر عدة قطاعات، مناطق جغرافية وشركات مقترضة.

كما يلتزم الصندوق بتزويد الشركات المقترضة بمجموعة متنوعة من الخدمات ليست محصورة فقط على توفير رأس المال. حيث تتبع ميراك منهجية مخصصة في تقديم خدماتها لتتوائم مع الاحتياجات المختلفة لهذه الشركات، مع التركيز على توفير حلول تمويلية وخطط سداد تتماشى مع توقعات التدفقات النقدية لديهم وخدمتهم بطريقة سريعة وفعالة، مما يضمن قدرتهم على الوفاء بالتزاماتها المالية وامتلاك رأس المال اللازم لتطوير أعمالهم.

دورنا في ميراك يتجاوز مجرد توفير رأس المال، من خلال فهم عميق للسوق وسجل حافل بالإنجازات، يمكن لشركائنا تقديم رؤى وإرشادات قيمة يمكنها أن تساهم في نجاح الشركات المقترضة. كما يمكن لهذه الشركات أيضا الاستفادة من فريق ميراك من خلال الحصول على نظرتهم للسوق وبعض الخدمات الاخرى المتعلقة بالأعمال مثل الخدمات الاستشارية والتخطيط الاستراتيجي وتحسين العمليات التشغيلية. وفي الحالات الطارئة، يمكن للمقترضين أيضًا الاعتماد على دعم فريق الاستثمار لدينا في ميراك والاستفادة من التقنيات والأدوات المملوكة من قبل ميراك لتقييم الفرص التجارية الجديدة أو استراتيجيات السوق. وندرك أنه في بعض الأحيان تظهر فرص أو تحديات غير متوقعة، لذلك نحن ملتزمون بتزويد هذه الشركات بالموارد اللازمة للتغلب على مثل هذه الظروف. بالإضافة إلى ذلك، تتيح هذه التقنيات والأدوات الخاصة بنا للمقترضين من إجراء تحليل متعمق والحصول على معلومات قيمة حول فرص العمل الجديدة أو استراتيجيات السوق، كما تمكنهم من اتخاذ قرارات مدروسة يمكن أن تساعدهم على النجاح.

كما يدار الصندوق من قبل مجلس إدارة متمرس يتمتع بخبرة واسعة في مجالي الإقراض والاستثمار، علاوة على ذلك، يوجد فريق متخصص من المهنيين لضمان إنشاء وإدارة محفظة متنوعة ذات عوائد مجزية للمستثمرين. ومن خلال توظيف هذه الخبرات المتنوعة مع الفهم العميق للتقنية، نحن في موقف جيد يمكننا من تزويد المستثمرين بفرص استثنائية وضمان حصول الشركات المقترضة على حلول تمويل مبتكرة ومناسبة.

تبلغ مدة دورة الاستثمار لصندوق ميراك للتمويل  المباشر  (MDLF) فترة ثلاث سنوات، ويوفر الصندوق توزيعات طوال فترة الاستثمار، مما يقدم للمستثمرين تدفقًا دوريًا للعوائد. من المتوقع أن يحتوي الصندوق على محفظة تمويلية لأكثر من ٤٠ شركة مقترضة، مما يوفر مزيجًا متنوعًا من الاستثمارات في مختلف القطاعات والمناطق الجغرافية في المملكة، ويهدف الصندوق إلى تحقيق معدل عائد داخلي (IRR) أعلى من ١٢٪.

تم اتخاذ قرار إنشاء صندوق ميراك للتمويل المباشر  نتيجة بحث مطول ودراسة واسعة للسوق وتوقعاته المستقبلية وتضمنت العملية أيضاً تحليلًا متعمقًا لسوق الدين الخاص عالمياً حول تاريخه، نموه ، تطوره ، وأدائه التاريخي خلال الدورات الاقتصادية المختلفة. على الصعيد العالمي، يمكن أن تكون استثمارات الدين الخاص أقل تقلبًا من استثمارات حقوق الملكية، ولها ارتباط أقل بأسواق الأسهم.

علاوة على ذلك، أجرينا دراسة شاملة لسوق التمويل المحلي، مما مكننا من تحديد فجوة تمويل كبيرة يواجهها قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة، ويشير ذلك إلى وجود حاجة تمويلية كبيرة غير مستوفاة؛ ولطالما كانت هذه مشكلة مستمرة للقطاع في المنطقة. إن إطلاق صندوق ميراك للتمويل المباشر يمثل علامة فارقة ومهمة لشركة ميراك كابيتال ولسوق التمويل المحلي، حيث انه يوفر للمستثمرين فرصة للاستفادة من فئة الأصول المربحة، مع دعم نمو المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة.